ما معنى غسيل اموال او كما يسميها البعض تبييض الاموال وما الفرق بين غسيل الأموال وتبييض الأموال وما هي والآثار السلبية لغسيل الأموال، هي جريمة اقتصادية تهدف إلى إضفاء شرعية قانونية على أموال محرمة او اموال جاءت بطريقة غير مشروعة وتحويل تلك الاموال وكأنها من مصادر مشروعة وقانونية يمكن من خلالها يستطيع صاحب تلك الاموال حرية التصرف فيها دون ان يسأله احد عن مصادر تلك الاموال وكيف اتى بها وما الى ذلك من تلك الاسئلة التي يمكن يمكن ان يتم سؤاله من الجهات الحكومية المختصة، وفي هذا المقال من موقع عرب فور نت سوف نوضح لكم يعني ايه غسيل الاموال وكيف يتم هذا التبييض وما هي الاثار السلبية لعمليات غسل الاموال على الاقتصادر المصري.
 |
| معنى غسيل اموال |
معنى غسيل اموال
غسيل الاموال هي عملية يتم من خلالها إخفاء المصدر الحقيقي لدخل مكتسب بطريقة غير شرعية وغير قانونية، وفيها يحدث على سبيل المثال “غسيل” الأموال المكتسبة من تجارة المخدرات من خلال إدراجها في دورة رأس المال الاقتصادية والمالية وبذلك تُمْنَع سلطات الملاحقة القضائية من الوصول إليها وملاحقتها، وعادة ما تكون الشركات المستهدفة لعملية غسيل الاموال غير مدركة أنها مُستغلة في تلك الاغراض الغير مشروعة، وغسيل الأموال له تداعيات ضارة على الاقتصاد ويصيب أيضًا القطاعات متوسطة البنية، وسميت عملية غسيل الاموال بهذا الاسم لانه من خلال تلك العملية يتم غسلها اي تنظيفها اي تحويل تلك الاموال من اموال مشبوهه ومصادر غير قانونية الى اموال نظيفة، وتنقسم عملية الغسيل تلك الى ثلاث مراحل.
اول مرحلة هي مرحلة الإيداع وهي مرحلةُ توظيف أو إحلال، بحيث يتم التخلصُ من كمية كبيرة من النقود غير الشرعية (الأموال القذرة) بأساليبَ مختلفةٍ إما بإيداعها في أحد المصارف أو المؤسسات المالية أو عن طريق تحويل هذه النقود إلى عملات أجنبية، أو عن طريق شراء سيارات فارهة ويخوت وعقارات مرتفعةِ الثمن يسهل بيعها والتصرف فيها بعد ذلك، وتعد مرحلةُ الإيداع هذه أصعبَ مرحلة بالنسبة إلى القائمين بعملية غسل الأموال؛ حيث إنها مازالت عرضةً لاكتشافها، خاصة أنها تتضمن في العادة كمياتٍ كبيرةً جداً من الأموال السائلة، حيث إن التعرف على من قام بعملية الإيداع لهذه الأموال ليس بالأمر العسير ومن ثم علاقته بمصدر هذه الأموال، قد يهمك معرفة معنى المضاربة في التجارة.
وثاني مرحلة هي مرحلة التموية وهي مرحلة التجميع أو التعتيم حيث تبدأ بعد دخول الأموال في قنوات النظام المصرفي الشرعي، ويقوم غاسل الأموال باتخاذ الخطوة التالية والتي تتمثل في الفصل أو التفريق بين الأموال المراد غسلها عن مصدرها غير الشرعي عن طريق مجموعة معقدة من العمليات المصرفية والتي تتخذ نمط العمليات المصرفية المشروعة، والهدف من هذه المراحل جعل تتبع مصدر تلك الأموال غير المشروعة أمراً صعباً، وتتلخص أهم تلك الوسائل في تكرار عملية تحويل تلك الأموال من بنك إلى آخر، والتحويل الإلكتروني للأموال، ويزيد من حالة التعقيد في تتبع تلك الأموال تحويلها إلى مصارف تتبنى قواعد صارمة من سرية الإيداعات في بلاد أخرى، وهي ما يطلق عليها بالملاذات المصرفية الآمنة، وتتسم هذه الملاذات بتساهل قوانينها، وجودة وسائل النقل من طائرات وسفن وسهولة تأسيس الشركات.
واخر مرحلة هي مرحلة الإدماج وتعتبر هذه المرحلة هي الختامية في غسل الأموال ويترتب عليها إضفاء طابع الشرعية على الأموال، لذلك يطلق عليها «مرحلة التجفيف» ومن خلال هذه المرحلة يتم دمج الأموال المغسولة في الدورة الأقتصادية والنظام المصرفى، لكى تبدو وكأنها عوائد أو مكتسبات طبيعية لصفقات تجارية، مثل الشركات الوهمية والقروض المصطنعة، وتواطؤ البنوك الأجنبية، وكذلك الفواتير الوهمية في مجال الاستيراد والتصدير. وعند الوصول لهذه المرحلة يكون من الصعب جداً التميز بين تلك الأموال غير المشروعة والأموال المشروعة إلا من خلال أعمال البحث السرى وزرع المخبريين بين عصابات غسل الأموال، قد يهمك ايضا معرفة معنى التضخم الاقتصادي.
الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال
غسيل الأموال أو تبييض الأموال هما مصطلحان مترادفان لعمليةٍ واحدة ويطلق عليهما باللغة الانجليزية Money laundering، ولا فرق بينهما من الناحية العملية، وهي عملية غير قانونية يحاول فيها المجرمون إخفاء مصادر أموالهم الناتجة عن نشاطات، واستثمارات غير مشروعة، وإظهارها وكأنها أموال تم الحصول عليها بطرق قانونية مشروعة قابلة للتداول بشكل طبيعي، وقد تتم هذه العمليّة بمستويات صغيرة محليّة فقط، والأخطر من ذلك أن تتم على مستوى دولي تُستغل فيه الأنظمة المالية الدولية، وتُسهّل إجراءاتها عن طريق وسطاء ماليين في تلك الدول، وتعد تجارة المخدرات، والاحتيال، والبغاء، وتجارة الأسلحة، والإرهاب، والمقامرات غير القانونية، من أشهر الأنشطة الإجرامية التي يتم إخفاء مصادر أموالها عن طريق غسيل الأموال، يمكنك ايضا التعرف على معنى GPA.
الآثار السلبية لغسيل الأموال
- يمكن أن يؤدي غسيل الأموال إلى إلحاق الأضرار بمؤسسات القطاع المالي الضرورية للنمو الاقتصادي.
- يؤدي إلى تعزيز الفساد والجريمة الذي يؤدي بدوره إلى بطء في النمو الاقتصادي.
- يقلل من الكفاءة في القطاع الحقيقي للاقتصاد.
- يمكن أن تؤثر المخدرات المرتبطة بغسيل الأموال إلى مزيد من الجريمة، ومزيد من العنف في المجتمعات.
- يتسبب في تقلبات كبيرة في رؤوس الأموال الدولية وأسعار الصرف.
- يقلل غسيل الأموال من عائدات الضرائب الحكومية؛ إذ يصعب على الحكومة أن تحصل الإيرادات من المعاملات التي تحدث في الاقتصاد السري.
- تؤدي عملية غسيل الأموال إلى إعاقة تنمية القطاع الخاص الشرعي ذلك بتوفير منتجات بأسعار أقل من تكلفة الإنتاج، وهذا بدوره يؤدي إلى صعوبة في إنشاء الأنشطة المشروعة المنافسة.
- يضر غسيل الأموال بالمؤسسات المختلفة مثل البنوك والمؤسسات المالية غير المصرفية والتي بدورها تلعب دورًا مهمًا في تنمية البلدان الاقتصادية، وهذه الأضرار تؤدي إلى تقليل ثقة العملاء بهذه المؤسسات مما يؤثر على سمعتها وثقة العملاء فيها.
